Pianificazione e controllo › Analisi del fabbisogno finanziario

Pianificazione e controllo

Quanto ti serve, quando, e con quale strumento.

Prima di chiedere un finanziamento bisogna sapere di cosa ha davvero bisogno l’azienda. Calcolo il fabbisogno a breve e a medio-lungo termine e ti indico gli strumenti più adatti per coprirlo, senza indebitarti più del necessario.

Calcolatore gratuito · Analisi del fabbisogno

Quanta cassa ti assorbe il capitale circolante?

Clienti che pagano a 90 giorni, magazzino, fornitori da pagare prima: inserisci pochi numeri e scopri quanto fido ti serve davvero, e quanto ne serve in più se cresci.

I tuoi numeri

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Come trovo i giorni?

Incassi: crediti verso clienti a bilancio ÷ (fatturato × 1,22) × 365.
Fornitori: debiti verso fornitori ÷ (acquisti × 1,22) × 365.
Magazzino: rimanenze ÷ acquisti × 365. Se non hai il magazzino, metti 0.

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I crediti e i debiti verso fornitori comprendono l'IVA, perché è quello che incassi e paghi davvero. Il calcolo è una stima sui valori medi dell'anno.

Il risultato

Cassa assorbita dal circolante–
Ciclo di cassa–giorni da finanziare
Coperto dai fidi–
Se cresci–
Da dove viene il fabbisogno
Il ciclo di cassa, in giorni

Le leve che liberano cassa

Quanta liquidità recuperi muovendo i giorni di incasso, pagamento e magazzino: spesso vale più di un nuovo fido.

Gli strumenti che trasformano i crediti in cassa

Oltre alle leve operative, i crediti verso clienti si possono usare per finanziare il circolante. Ecco quanta cassa libera ogni strumento e quanto costa, in modo indicativo.

Stima indicativa sui valori medi inseriti: non sostituisce un'analisi del fabbisogno sui bilanci e sui flussi mensili. Le cifre restano sul tuo dispositivo: se scarichi il PDF ci arrivano solo i tuoi contatti e il risultato in sintesi.

Perché farla

Il debito giusto, non quello disponibile

Finanziare un investimento con linee a breve è uno degli errori più comuni: costa e mette in tensione la cassa.

Eviti richieste sbagliate

Una richiesta fuori misura, o con lo strumento sbagliato, rischia un no che si poteva evitare.

Ti muovi in anticipo

Sapere oggi quanto servirà tra sei mesi ti dà il tempo di organizzarti con calma.

Il servizio

Cosa valuto

Cosa ottieni

Cosa ricevi

Domande frequenti

È diverso dal business plan?

Sì: l’analisi del fabbisogno è più mirata e veloce. Se c’è un investimento importante, spesso è il primo passo verso il business plan.

Mi dici anche a quale banca andare?

No: ti aiuto a capire di cosa hai bisogno e a presentarti nel modo giusto. La scelta dell’istituto resta tua.

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